צוואה הדדית: מתי ואיך בודקים שינוי או ביטול של צוואה בין בני זוג?

צוואה הדדית נועדה לאפשר לבני זוג לתכנן את העברת רכושם מתוך הסתמכות הדדית. דווקא משום כך, שינוי משפחתי, רכושי או אישי אינו הופך אותה למסמך שכדאי לעדכן באותה דרך שבה מעדכנים צוואה רגילה. סעיף 8א לחוק הירושה קובע מסגרת ייחודית לשינוי ולביטול, והבדיקה הנכונה מתחילה בקריאת שתי הצוואות יחד.

צוואה הדדית היא צוואה שבני זוג רשאים לערוך מתוך הסתמכות של כל אחד על צוואת האחר. החוק מאפשר לערוך אותה במסמך אחד או בשני מסמכים שנערכו באותה עת. ההסתמכות היא ההבדל המהותי: היא מסבירה מדוע כללי הביטול אינם זהים בהכרח לכללי הביטול של צוואה רגילה.

המאמר עוסק במסגרת הכללית בלבד. תוקף של מסמך מסוים, פירוש הוראה קיימת והבחירה במהלך המתאים תלויים בנוסח הצוואות, במועד עריכתן ובמצב העיזבון.

למה צוואה הדדית אינה רק שתי צוואות דומות?

לעיתים שתי צוואות נראות דומות מאוד, אך השאלה אינה רק דמיון הנוסח. יש לבחון אם הן נערכו כביטוי לתכנון משותף ולהסתמכות הדדית. לכן כדאי לשמור יחד את המסמכים, פרטי העריכה וכל נספח הרלוונטי, ולא להסתפק בעותק חלקי או בתיאור משפחתי של מה שנאמר בעבר.

הטבלה היא מפת התמצאות, לא תחליף לבדיקת מסמכים. ניסוח כגון הוראה ליורש אחר לאחר פטירת בן הזוג הראשון, או הוראה מפורשת על אפשרות שינוי, עשוי להשפיע על הניתוח.

מה קובע החוק כשהשניים עדיין בחיים?

סעיף 8א לחוק הירושה קובע כי ביטול צוואה הדדית בחיי שני בני הזוג נעשה במסירת הודעה בכתב לבן הזוג האחר. מטרת ההודעה היא למנוע מצב שבו אחד מבני הזוג פועל על בסיס הנחה שההסדר המשותף נשאר בתוקף, כאשר האחר כבר מבקש לשנותו.

בחוק נקבעו גם הוראות לגבי צוואות הדדיות שנעשו במסמך אחד ולגבי אפשרות לקבוע הוראה אחרת בצוואות. יש לכך גבולות הקבועים בחוק. מכאן שהשאלה אינה רק אם בני הזוג מסכימים היום על שינוי, אלא גם מה בדיוק קבעו כשהמסמכים נערכו.

מה משתנה לאחר פטירת בן או בת הזוג?

לאחר פטירת אחד מבני הזוג, סעיף 8א יוצר הבחנה בין מצב שבו העיזבון עדיין לא חולק לבין מצב שבו כבר חולק. לפני חלוקת העיזבון, החוק קובע מסלול של הסתלקות מכל מה שבן הזוג שנותר בחיים אמור לקבל מעיזבון המנוח לפי הצוואה ההדדית או לפי הדין, אם אין הוראה אחרת בצוואות.

אם העיזבון כבר חולק, החוק קובע מסלול של השבה של מה שהתקבל מן העיזבון, או של שוויו כאשר השבה בעין אינה אפשרית או אינה סבירה. אלה הוראות בעלות משמעות מעשית רבה, ולכן שינוי שנראה פשוט על הנייר עשוי להשפיע גם על נכסים, על יורשים נוספים ועל פעולות שכבר נעשו.

לא כל שינוי בחיים מחייב ביטול של הצוואה ההדדית. לפעמים הבעיה היא חוסר התאמה בין המסמך הישן למציאות חדשה, למשל נכס שנמכר, משפחה שהתרחבה או רצון להוסיף הוראה. ההכרעה אם לתקן, להחליף או להותיר את המסמכים מחייבת בדיקה פרטנית.

בדיקה מסודרת לפני פעולה

1. 1

   מאתרים את כל המסמכים

   אוספים את שתי הצוואות, כל גרסה מאוחרת, נספחים ואישורי הפקדה אם קיימים. לא מניחים שהעותק שנמצא בבית הוא בהכרח המסמך האחרון.

2. 2

   ממפים את שינוי הנסיבות

   מגדירים מה השתנה בפועל ומה רוצים להסדיר. חשוב להבחין בין רצון לשנות הוראה אחת לבין רצון לבטל את ההסדר ההדדי כולו.

3. 3

   בודקים את שלב החיים והעיזבון

   יש הבדל מהותי בין מצב שבו שני בני הזוג בחיים לבין מצב שלאחר פטירת אחד מהם, ובין עיזבון שלא חולק לעיזבון שכבר חולק.

4. 4

   מקבלים החלטה מתועדת

   רק לאחר בדיקת הנוסח והנסיבות ניתן לבחור מסלול מתאים. אין לחתום, להשמיד מסמך או למסור הודעה בלי להבין את ההשלכות המשפטיות של אותה פעולה.

שאלות נפוצות על שינוי צוואה הדדית

להעמקה ולתכנון משפטי נכון